Филантропия как стратегия инвестирования: возможности для развития НКО

Филантропия как форма альтруизма сегодня приобретает несколько иное значение. Альтруистическая деятельность всё чаще становится одной из приоритетных задач бизнес-структур. Социальное инвестирование сегодня привносит позитивные изменения в общество и создает оптимальные условия для развития коммерческих организаций. Филантропия как стратегия инвестирования становится всё более популярной в бизнес-среде, это частое приоритетное направление некоторых компаний.

Определение венчурной филантропии

Венчурная филантропия зародилась в США, но быстро нашла широкое распространение в странах Европы, где наблюдается стабильное развитие финансового сектора. В европейских странах такой вид деятельности приобретает наиболее интересные формы.

Понятие венчурной филантропии объединяет основные ценности филантропов и принципы работы венчурного бизнеса. Ее цель – создание сильных социальных проектов, меняющих жизнь окружающих людей к лучшему. Это могут быть образовательные программы, борьба с бедностью, безработицей, деятельность, направленная на сохранение окружающей среды. Венчурная филантропия по своей сути очень близка к теории эффективного альтруизма и социального предпринимательства.

Венчурная филантропия характеризуется:

• долгосрочным финансированием социальных проектов и программ – от трех до семи лет;
• применением маркетинговых методов и стратегий для развития некоммерческих организаций;
• предоставлением не только финансовой поддержки, но и интеллектуальных, человеческих ресурсов;
• готовностью всё время экспериментировать и искать инновационные подходы;
• активным участием инвестора в социальных проектах. В некоторых случаях инвесторы могут даже стать руководителями НКО.

Очень часто прибыль, полученная от финансирования одних проектов, перераспределяется на другие значимые программы. Сегодня венчурная филантропия может существовать в трех формах:

• традиционные фонды, подразумевающие систему грантов;
• формирование партнерств, где инвестор тесно сотрудничает с представителями НКО;
• создание некоммерческих организаций, которые финансируются филантропами через наемный штат сотрудников.

В качестве примеров подобных организаций можно привести деятельность Европейской ассоциации венчурной филантропии, Фонда Билла и Мелинды Гейтс, Фонда Мулаго, RSF Social Finance, Global Partnerships и пр.

Определение и принципы инвестирования в социальные проекты

Социальные инвестиции подразумевают денежные вложения с целью достижения социально значимых результатов. Ключевые факторы таких инвестиций – их востребованность и актуальность, поскольку они должны соответствовать ожиданиям общества, инвесторов и государства.

Общая цель социального инвестирования – повышение качества уровня жизни людей и прирост социальных услуг. Чтобы оценить эффективность подобной деятельности, учитываются такие показатели:

• количество социальных услуг, которые предоставляются бесплатно;
• материальные доходы населения;
• уровень безработицы.

Источником инвестиций могут быть местные, региональные, федеральные бюджеты или частные инвесторы.

Социальные проекты для инвестирования

В современном мире в постиндустриальную эпоху наблюдается структурная перестройка в пользу социальной сферы – науки, искусства, медицины, образования и пр. Условно все направления социального инвестирования можно разделить на четыре большие категории:

• вложения в человеческие ресурсы, например, для повышения интеллектуального или творческого потенциала сотрудников, уровня жизни людей и пр.;
• вложения в инновации, ноосферу – в новейшие социальные технологии (их разработка или покупка);
• производственные вложения в социальную сферу, что обеспечивает рост объема социальных товаров, повышение качества производства;
• инвестиции в инфраструктуру и объекты, например, для поддержания экологического баланса, создания больниц, школ и пр.

В качестве примеров социальных инвестиций можно привести улучшение качества услуг в сфере медицины, установка очистительных сооружений для сохранения окружающей среды, содержание детских оздоровительных лагерей.

Выбор социального проекта для инвестирования

Сегодня рынок социальных инвестиций очень разнообразен, однако выбрать тот или иной проект для инвестирования бывает достаточно трудно. Прежде чем окончательно определиться с направлением, следует провести тщательный анализ.

Шаг 1. Определение цели инвестирования

Целью инвестирования могут стать несколько аспектов, которые имеют важное значение для инвестора. Интересующий проект, как правило, рассматривается компанией с точки зрения финансовой выгоды, но вместе с тем может решать и ряд других проблем:

• положительные изменения в обществе. Это может быть стремление решить социальные проблемы, такие как создание условий для работы инвалидов-пенсионеров, программ для стипендий или предоставление рабочих мест;
• экологическое воздействие. Инвесторы, заинтересованные в поддержании баланса окружающей среды, будут выбирать проекты, направленные на уменьшение негативного влияния человека на окружающую среду;
• развитие местных ресурсов. Такие программы направлены, например, на развитие предпринимательства или создание образовательной среды для сотрудников той или иной организации;
• развитие инновационных технологий. Обычно инвесторы всегда заинтересованы в развитии новых методов, способных вывести компанию на качественно новый уровень производительности. Поэтому готовы инвестировать большие деньги в предприятия и организации, занимающиеся их разработкой.

Выбор цели зависит от системы ценностей самого инвестора, его интересов и приоритетов. Реализация одной цели имеет положительный эффект и на остальные сферы жизни. Поэтому при выборе того или иного проекта следует мыслить глобально и находить возможные перспективы для улучшения качества жизни в целом.

Шаг 2. Анализ рынка и тенденций

Инвестиционный проект, в том числе социальной направленности, всегда функционирует в определенной нише, поэтому перед запуском важно протестировать его потенциал. Для этого нужно учесть несколько ключевых моментов:

• определить целевую аудиторию, ее ожидания и основные потребности;
• проанализировать конкурентов;
• проследить основные тенденции в той сфере, в которой планируется проект. Возможно, предпочтения аудитории изменились, появились новые технологии, формы работы и пр. Важно учесть все нюансы, которые тем или иным образом могут повлиять на успех будущего проекта;
• провести анализ потребительского поведения. Следует узнать, как люди взаимодействуют с подобным продуктом, участвовали ли в похожих акциях или проектах;
• определить рыночный потенциал. От степени заинтересованности или вовлеченности в проект зависит его успешная реализация.

Инвестирование в социальные проекты всегда связано с финансовыми рисками, поэтому проект должен быть конкурентоспособным и удовлетворять потребности всех участников программы.

Шаг 3. Анализ рисков и доходности

Анализ рисков и доходности показывает, какую прибыль может принести реализация программы с учетом всех рисков. Доходность определяется как разница вложений, потенциальных убытков и чистой прибыли.

Риски могут быть вызваны любыми экономическими или политическими событиями в стране. Часто они носят непредсказуемый характер. Риски могут быть финансовыми, операционными, репутационными и пр. Важно определить степень вероятности их возникновения и выработать стратегию по борьбе с ними.

Понять, как будет работать проект в той или иной ситуации, можно при помощи сценарного анализа. Следует рассмотреть все возможные сценарии развития событий и определить, какие риски будут наиболее критичными. Это поможет избежать негативных последствий во время реализации программы, выработать стратегию по устранению рисков и сделать проект более доходным и надежным.

Шаг 4. Оценка социального эффекта

Оценить социальный эффект довольно трудно, здесь нет четких критериев и значений. Продуктивность подобных программ можно определить по следующим параметрам:

• положительная динамика в жизни города, региона, села за счет финансовых вложений (рост доходов, обеспечение продуктами питания, пищей, лекарствами, жильем и пр.);
• увеличение количества социальных услуг;
• наличие инновационных методов для решения социальных проблем;
• уровень вовлеченности населения. Это показывает, насколько проект уникален и востребован одновременно;
• долгосрочный положительный эффект на жизнь общества;
• усиление социального взаимодействия (обмен опытом, потенциальное сотрудничество и пр.).

В целом проект оценивают по его позитивному вкладу в жизнь общества или определенных слоев населения.

Риски и выгоды венчурной филантропии

Как и любое новое направление, венчурная филантропия вызывает ряд вопросов и сопряжена со многими проблемами, которые необходимо решать. В этом аспекте можно выделить два ключевых момента:

• нехватка общих стандартов измерения влияний;
• недостаточное инвестирование, которое связывается с рядом социально-экономических факторов.

Несмотря на это, переход от традиционной филантропии к венчурной дает обществу определенные выгоды:

• акцентирование внимания на секторы, а не на отдельные проекты;
• стратегическое инвестирование, а не простая раздача ресурсов;
• направленность на долгосрочное сотрудничество;
• постепенный переход к коммерческому и мультидисицплинарному администрированию;
• особое внимание уделяется конечному влиянию.

Сегодня ведется активная работа по объединению как можно большего количества участников этой области (венчурных капиталистов, филантропов, государственных деятелей). Венчурная филантропия стремится к стабильному развитию, минимизации рисков и полноправному сотрудничеству.

Как получить высокую доходность и снизить риски в венчурной филантропии

Инвестирование всегда сопряжено с определенными рисками. Вложения могут быть представлены материальными, технологическими, управленческими ресурсами. Как заверяют эксперты, на базе реализации общественно значимых программ можно добиться существенных экономических и социальных результатов. Однако при невнимательном подходе и недостаточном анализе рыночной ситуации можно получить обратный эффект. Чтобы этого избежать, следует придерживаться нескольких правил.

Разнообразить свой портфель инвестиций

Инвестиции в несколько проектов помогает распределить риски. При неудаче одного проекта вероятность полной потери средств будет минимальной. Поэтому грамотные инвесторы рассматривают одновременно несколько программ для инвестирования, учитывая доходность вложений и потенциальные убытки.

Изучить компанию и ее бизнес-модель

Изучение деятельности компании – ключевой момент в деле определения реальной прибыли. Важно оценить потенциал компании, ее цели и ценности, конкурентоспособность, эффективность маркетинговых стратегий. Только после полного анализа можно принимать решение – сотрудничать с организацией или нет.

Выбрать эксперта в области венчурной филантропии

Эксперт в сфере венчурной филантропии способен оценить потенциал социальных проектов и программ, дать ценные рекомендации по их реализации. Тесное сотрудничество с экспертом в этой области во многом обуславливает успех совместной деятельности компании и филантропов.

Следить за развитием проекта

Для качественной реализации задуманного проекта одних вложений недостаточно. Нужно проводить ежедневный мониторинг деятельности компании, какие изменения в ней наблюдаются, какие стратегии работают, каковы промежуточные результаты. Это поможет своевременно среагировать на возникающие кризисы и принять нужные меры.

Согласовать свои цели с целями компании

Один из важных моментов в совместной работе с компанией – соответствие собственных целей ценностям организации. Очень важно, чтобы инвесторы и альтруисты преследовали решение одних и тех же социально значимых задач. Это вселяет энергию и энтузиазм и способствует скорейшему воплощению идей и проектов.

Примеры успешных проектов венчурной филантропии

Благотворительные проекты всё чаще становятся важной составляющей социальной сферы и бизнес-структур. В случае успеха все заинтересованные стороны подобных программ получают свою выгоду: инвесторы – доход, социальные программы – развитие и перспективы, общество – решение наболевших проблем.

В качестве примера успешных проектов венчурной филантропии можно привести деятельность фонда Big Idea Ventures. Организация финансирует стартапы, связанные с пищевыми технологиями, поддерживает создание экологически чистых продуктов, доступных широким слоям населения.

Portfolia Funds – успешный венчурный фонд, который начал работу в 2014 году. Инвестирует средства во множество проектов из различных сфер – медицины, производства, пищевых технологий. Folia Water – одна из организаций, которая получила прямые инвестиции от фонда. Занимается разработкой очистки воды от всех видов загрязнений, бактерий, вирусов и пр. Поставляет воду в те страны мира, где нет чистой воды или доступа к ней.

Seventure Partners – еще один венчурный фонд, работающий с 1997 года. В основном концентрируется на отрасли здравоохранения и биотехнологий. Фонд поддержал проект компании LNC Therapeutics, работающей над созданием продуктов питания для людей, страдающим нарушениями кишечника.

Какие социальные проекты приносят наибольшую прибыль и пользу

По мнению исследователей, наибольшую общественную пользу и прибыль приносят те проекты, которые направлены прежде всего на удовлетворение базовых потребностей людей – обеспечение едой, одеждой, работой.

Например, сбором средств на покупку еды, бытовых принадлежностей и других вещей первой необходимости для своих подопечных ежемесячно занимается центр социальной помощи «Диана». Сотрудники центра помогают многодетным, неполным, малообеспеченным семьям достичь социально приемлемого уровня жизни. В центре реализуются и программы, направленные на поддержку людей с ограниченными физическими возможностями, граждан пожилого возраста, детских попечительских учреждений. Деятельность центра направлена на создание и масштабирование социально значимых проектов и программ. Поддержать работу центра можно, совершив разовое пожертвование или оформив подписку для регулярных платежей.

Общественные проекты затрагивают все стороны человеческой жизни. Примеры подобных программ:

• социальные магазины, в которых продукты питания могут продаваться с максимальной скидкой. Или скидки можно делать по определенным дням, приурочивать к различным событиям и датам;
• социальная кулинария. Это может быть нечто похожее на общественную столовую, ресторан или кафе, где по вечерам или определенным дням можно отдавать еду бездомным, устраивать благотворительные обеды или ужины;
• организация торговых лавок, онлайн-магазинов по реализации продукции, сделанной вручную людьми, которые по той или иной причине не могут устроиться на работу (например, инвалиды и пенсионеры);
• производство альтернативной энергии из природных источников, например сельскохозяйственных отходов и пр. Таким видом электроэнергии можно снабжать больницы, школы, детские дома и др.;
• создание социального онлайн-рынка или оптового рынка. Идея состоит в том, чтобы дать возможность обычным людям покупать товары первой необходимости и продукты непосредственно у производителей, минуя все накрутки торговых точек;
• организация предприятий, фабрик, торговых точек для трудоустройства широких слоев населения;
• создание образовательной среды, в том числе и виртуальной, где дети из бедных семей могли бы приобщаться к науке и культуре. Это можно делать на базе частных школ, центров или организаций в рамках определенных проектов.

Новый подход к реализации социальных проектов, который демонстрирует сегодня венчурная филантропия, дает возможность осуществить множество программ, способных принести инвесторам потенциальную прибыль и изменить жизнь людей к лучшему.

Перспективы венчурной филантропии в России

Россия в последние десятилетия пережила радикальную трансформацию общества. Однако социальная сфера, в отличие от государственного и коммерческого сектора, оформляется медленнее других. Именно в таких условиях в стране начинает развиваться венчурная филантропия – система поддержки социальных проектов.

Первая организация, ставшая членом Европейской ассоциации венчурной филантропии, – ЦСИО «Соль» (2016). «Рыбаков Фонд» присоединился к ассоциации в 2017 году. Кроме того, в стране работает еще несколько подобных фондов – «Навстречу переменам», «Наше будущее».

Россия, как и многие другие страны, сталкивается с главной проблемой в развитии венчурной филантропии – сложностью оценивания социальной эффективности реализованных программ. Тем не менее РФ в части социального инвестирования занимает лидирующие позиции среди стран Восточной Европы, хотя история благотворительности в стране гораздо короче.

Сегодня социальный сектор в нашей стране наиболее динамичен. Наблюдается постоянный рост заинтересованности социальным предпринимательством и венчурной филантропией. По оценкам некоторых экспертов, если каждый второй миллиардер России обратить внимание на социальный проект, то через 15–20 лет россияне выйдут на качественно новый уровень жизни.

Венчурная филантропия – перспективное направление, заслуживающее особого внимания со стороны влиятельных инвесторов. Эффективное использование маркетинговых инструментов для развития некоммерческого сектора способно решить множество социальных проблем и создать общество на принципах духовности, добра и взаимоуважение.